Центральный банк взялся закручивать гайки и для микрофинансовых организаций – многочисленных кредитных кооперативов и прочих компаний, выдающих займы быстро и без особых формальностей.

В соответствии с Указанием ЦБ России N 4168-У "О порядке определения и критериях существенности недостоверных отчетных данных, представляемых микрофинансовыми организациями в Банк России" от 27 октября 2016 года, критерием существенности недостоверности данных отчётности признаётся следующее:

- расхождение между фактическим размером резерва на потери и отчётным более чем на 20%;

- не отражение в отчётности факта привлечения или выдачи денег, а также не отражение  в отчёте поступления денег в связи с исполнением договора займа на сумму более 1 000 (одной тысячи) рублей.

Таким образом, любые операции с деньгами, суммой более тысячи рублей, не отражённые в отчётности, повлекут для кредитного кооператива серьёзные последствия в виде проверки Центрального банка.

А. Полищук