Государство с Центральным банком во главе настолько запугало банки бесконечными запретами и санкциями, что банкам теперь проще отказать в денежном переводе клиенту, сославшись на закон о защите от терроризма и борьбы с отмыванием денег (что это вообще?), нежели исполнить своё обязательство надлежащим образом.

В результате сложилась парадоксальная ситуация, когда банк, по самой своей природе созданный для денежных переводов, свои прямые функции не выполняет и, соответственно, становится не нужен клиенту, который идёт к другим платёжным системам.

В органах власти наконец-то поняли, что в своей борьбе с неизвестным противником малость перегнули палку и стали потихоньку откатывать назад. Приняты изменения в закон о противодействии легализации преступных доходов, в соответствии с которыми клиент сможет оспорить отказ в переводе денег или открытии счёта, вклада, обратившись с заявлением в банк, который обязан рассмотреть такое заявление в течение десяти дней.

В случае отказа банка в совершении операции, клиент может оспорить это в межведомственной комиссии Центрального банка.

Все эти нововведения заработают с 30 марта текущего года.

Алексей Полищук