Блокировка банковской карты

Государство жаждет денег и ни в чём себе не отказывает, устанавливая новые правила игры.

Лучшие умы Отчизны не нашли ничего лучше, чем перед выборами ещё больше обозлить народ, начав наступление на небольшой гешефт граждан и мигрантов посредством блокировки банковских карт за как бы подозрительные операции с переводами денег.

Центральный банк 06 сентября 2021 года выпустил  Методические указания № 16-МР, в которых предложил банкам блокировать банковские карты клиентов за подозрительные операции по счёту.

Для блокировки хватит совпадения двух критериев из предложенных:

- больше 10 контрагентов в день или 50 контрагентов в месяц;

- больше 30 операций по зачислению или списанию безналичных денег;

- больше 100 тысяч рублей в день и больше 1 миллиона рублей в месяц зачислений или списаний;

- совпадение сведений об устройстве (MAC-адрес, цифровой отпечаток и др.), которое применяют разные физические лица для удаленных переводов.

Для мелких гешефтмахеров, то бишь бизнесменов, придётся выпутываться из ситуации, либо легализуясь, либо увеличивая число карт и банков, дабы раздробить платежи на мелкие в различных банках.

Алексей Полищук