Сомнительная операция и штраф

В раже борьбы с нелегальными доходами в России ввели закон о противодействии отмыванию денег. Банк под закон ввёл драконовские требования к переводу денег и блокирует показавшиеся сомнительными операции на раз.

Но банк не был бы банком, если бы что-то делал бесплатно и ввёл штраф за сомнительную операцию. А что, удобно, объявляем каждую пятую операцию сомнительной и штраф! Денежки капают и за обслуживание счёта и за сомнение.

В деле, которое рассматривал верховный суд, так и произошло, банк взял штраф с клиента за непредставление обосновывающих сомнительную операцию документов. Клиент не понял такого «трепетного» отношения и пошёл в суд, однако три судебных инстанции отказали в отмене штрафа. Однако, клиент оказался настырным и достучался до верховного суда, который таки согласился с аргументами, кредитная организация не имеет права взимать вознаграждение в виде штрафа за непредоставление данных по закон о противодействии легализации преступных доходов.

Чем-то действия банка напоминают родное государство, которое тоже зело гораздо штрафы за всё подряд взимать.

Алексей Полищук